Sécurité & Lutte contre le blanchiment

Pour vous offrir les meilleures conditions de financement, nous devons bien vous connaître. C'est ce qu'on appelle la procédure "KYC" (Connaissance du client). Voici ce que nous demandons pour valider votre dossier.

1. Pourquoi vérifions-nous votre identité ?

La loi nous oblige à vérifier qui sont nos clients afin d'éviter le blanchiment d'argent et le financement d'activités criminelles. Cela protège également vos fonds et garantit que votre financement est 100% légal.

2. Quels documents sont nécessaires ?

Pour avancer rapidement sur votre dossier, préparez les documents suivants :

• Une pièce d'identité officielle (Passseport ou Carte d'Identité).
• Un justificatif de domicile récent (Facture d'eau, d'électricité ou de téléphone).
• Pour les entreprises : Un extrait K-bis de moins de 3 mois et les statuts de la société.
• La liste des dirigeants et des actionnaires principaux.

3. D'où vient l'argent ?

Nous devons nous assurer que les fonds impliqués dans votre projet ont une origine claire. Nous pourrons vous demander de justifier l'origine de votre capital ou de vos revenus (relevés bancaires, bilans comptables, actes de vente immobilière, etc.).

4. Surveillance et Signalement

Nous utilisons des outils technologiques pour surveiller les mouvements de fonds. Si nous détectons une opération suspecte ou illégale, nous avons l'obligation de refuser le dossier et, si nécessaire, d'en informer les autorités compétentes.

5. Respect des sanctions internationales

STPI ne travaille avec aucune personne ou entreprise figurant sur les listes de sanctions internationales. La sécurité de notre réseau de partenaires financiers est notre priorité absolue.