Beveiliging en bestrijding van het witwassen van geld

Om u de beste financieringsvoorwaarden te kunnen bieden, moeten wij u goed kennen. Dit is wat zogenaamde “KYC”-procedure (Know Your Customer). Dit is wat we vragen om te valideren jouw bestand.

1. Waarom verifiëren wij uw identiteit?

De wet verplicht ons om te verifiëren wie onze klanten zijn om het witwassen van geld te voorkomen financiering van criminele activiteiten. Dit beschermt ook uw geld en zorgt ervoor dat uw financiering is 100% legaal.

2. Welke documenten zijn vereist?

Om snel verder te gaan met uw dossier, bereidt u de volgende documenten voor:

• Een officieel identiteitsdocument (paspoort of identiteitskaart).
• Recent bewijs van adres (water-, elektriciteits- of telefoonrekening).
• Voor bedrijven: Een K-bis-uittreksel minder dan 3 maanden oud en de statuten van de samenleving.
• De lijst van bestuurders en hoofdaandeelhouders.

3. Waar komt het geld vandaan?

Wij moeten ervoor zorgen dat de gelden die met uw project gemoeid zijn een duidelijke herkomst hebben. Wij zal kunnen u vragen de herkomst van uw vermogen of uw inkomsten te rechtvaardigen (bankafschriften, balansen accountants, verkoopakten van onroerend goed, enz.).

4. Monitoring en rapportage

We gebruiken technologische hulpmiddelen om de geldstromen te monitoren. Als we ontdekken een verdachte of illegale handeling hebben wij de plicht het bestand te weigeren en, indien nodig, van de bevoegde autoriteiten op de hoogte stellen.

5. Naleving van internationale sancties

STPI werkt niet samen met personen of bedrijven die op sanctielijsten staan internationaal. De veiligheid van ons netwerk van financiële partners is onze topprioriteit.